Depuis le 23 janvier 2026, la Banque Centrale de Tunisie a introduit de nouvelles règles à travers la circulaire n°2026-02, visant à renforcer le rôle des bureaux de change dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. L’objectif est de faire de ces établissements des acteurs clés de la sécurité financière en Tunisie.
Une surveillance renforcée au quotidien
Les bureaux de change ne se limitent plus à de simples opérations de conversion de devises. Désormais, chaque transaction implique un contrôle systématique de l’identité du client, même pour des montants modestes ou pour des clients habituels.
Une des principales nouveautés réside dans la vérification automatique des clients à travers des listes de sanctions nationales et internationales. Ce contrôle, désormais obligatoire, impose aux agents d’interrompre immédiatement toute transaction en cas de doute sur l’identité ou de suspicion. Bien que ces mesures puissent alourdir les démarches, elles visent à garantir une transparence totale des flux financiers.
Une connaissance approfondie du client
La réglementation impose également une collecte plus détaillée des informations :
- Pour les particuliers : des données relatives à la profession et aux revenus sont requises afin d’évaluer la capacité financière.
- Pour les entités (entreprises, associations, partis politiques) : les exigences sont renforcées, incluant la possibilité de demander des états financiers ou l’identifiant au registre national des entreprises.
Une vigilance accrue est portée aux personnes politiquement exposées (PPE). Qu’il s’agisse de responsables tunisiens ou étrangers, ainsi que de leurs proches, ces profils font l’objet d’un suivi renforcé. De même, les clients provenant de pays considérés à risque par le GAFI sont soumis à des contrôles plus stricts.
Vers plus de digitalisation et de traçabilité
Ces nouvelles mesures s’inscrivent également dans une logique de modernisation, avec une digitalisation accrue des procédures et la mise en place de systèmes d’alerte permettant de détecter rapidement toute opération suspecte.
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